商业银行的利率风险常常产生于资产和负债之间的期限差异，也产生于资产和负债之间的利率调整幅度差异。
举一反三
- 源于金融机构资产与负债利率期限不匹配所产生的利率风险，也称为期限错配风险的是
- 如果利率敏感性资产与利率敏感性负债不等，就会产生缺口。若利率敏感性资产大于敏感性负债会使得银行存在负缺口和资产敏感;泛指存在正缺口和负债敏感。()
- 商业银行的利率敏感性缺口等于()。 A: 利率敏感资产+利率敏感负债 B: 利率敏感资产–利率敏感负债 C: 利率敏感资产*利率敏感负债 D: 利率敏感资产/利率敏感负债
- 中国大学MOOC: 商业银行资产和负债平均期限存在差异而引起的风险是 （ ）
- 利率风险率的计算公式为： A: 利率风险率=利率敏感性资产/利率敏感性负债 B: 利率风险率=利率敏感性负债/利率敏感性资产 C: 利率风险率=利率敏感性资产+利率敏感性负债 D: 利率风险率=利率敏感性资产*利率敏感性负债