专项法律风险管理能力评价对理财业务评价中，以下属于合规销售的要求的有（）
A: 是否存在通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
B: 是否存在将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C: 是否明确理财业务的管理部门
D: 是否存在通过理财产品进行利益输送
E: 是否存在挪用客户认购、申购、赎回资金
A: 是否存在通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
B: 是否存在将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C: 是否明确理财业务的管理部门
D: 是否存在通过理财产品进行利益输送
E: 是否存在挪用客户认购、申购、赎回资金
A,B,D,E
举一反三
- 【多选题】下列选项中,属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形有() A. 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利 B. 将理财产品与其他产品进行捆绑销售 C. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品 D. 通过理财产品进行利益输送 E. 挪用客户认购、申购、赎回资金
- 理财销售人员应掌握理财业务（）等专业知识。 A: 监管政策 B: 规章制度 C: 理财产品宣传销售文本 D: 产品风险特性
- 以下销售行为正确的是（） A: 理财业务人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销 B: 理财业务人员误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品 C: 理财业务人员有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等 D: 理财业务人员遵循风险匹配原则，将适合的产品卖给适合的消费者
- 个人理财业务销售人员应妥善保管的资料有（）。 A: 个人投资者风险承受能力评估问卷 B: 产品说明书 C: 理财产品协议 D: 理财产品认购申购委托书
- 银行自主研发类理财业务是指银行向客户销售自主研发产品的金融服务，银行代销类理财业务是指银行作为代理人向客户销售理财产品，对于这两种业务，银行均需承担产品收益和风险的管理责任。
内容
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理财销售机构应定期检查自身销售人员是否具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能以及是否满足以下要求（） A: 对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识 B: 遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则 C: 掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解 D: 具备相应的学历水平和工作经验及具备监管部门要求的行业资格
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从我国商业银行和其他金融机构开展理财业务的实际情况来看，理财业务都是以（）为主要载体，以（）为理财业务的核心。 A: 理财顾问；理财顾问 B: 理财产品；理财顾问 C: 理财顾问；理财产品 D: 理财产品；理财产品
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邮政储蓄网点对于所有理财业务投诉客户应按照理财产品协议条款的统一口径对客户进行解释安抚工作，说明理财产品是投资产品，具有投资风险，并表示理财产品的销售是双方自愿行为。
- 3
理财人员在进行理财产品销售时，错误的做法是（） A: 将理财产品作为专项产品介绍，并向客户提示风险 B: 向客户推荐与其风险认知和承受能力相符合的理财产品 C: 将浮动收益产品当作固定收益产品进行营销，向客户承诺收益 D: 拒绝向无相关经验的客户推介与衍生交易相关的理财产品
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《商业银行理财业务监督管理办法》中，提出要从哪些方面对银行理财业务加强管理（）①销售管理②流动性风险管理③保本理财产品管理④投资者保护管理 ⑤投资合作机构管理