• 2022-05-30
    理财规划师通过与客户的充分交流,总结出客户通过专项理财规划,所希望实现的规划目标。这些目标应包括()。
    A: 足够的意外现金储备
    B: 充足的保险保障
    C: 双方父母的养老储备基金
    D: 双方亲友特殊大项开支的支援储备基金
    E: 夫妻双方的未来养老储备基金
  • A,B,C,D,E

    内容

    • 0

      根据专业理财规划的基本要求,为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、意外、灾难等意外事件的情况下也能安然度过的现金保障系统是十分关键的,也是理财规划师进行任何理财规划前要首先考虑和重点安排的,只有把现金保障建立起来,才能考虑将客户家庭的其余资产进行其他的专项安排。下列哪一项不属于家庭建立的现金储备()。 A: 日常生活储备 B: 股票买卖储备 C: 意外现金储备 D: 家庭支援现金储备

    • 1

      家庭成熟期阶段理财的优先顺序是:资产增值管理>养老规划>特殊目标规划>应急基金

    • 2

      在家庭综合理财规划方案中,专项理财规划中的建立家庭现金储备不包括()。

    • 3

      在家庭综合理财规划方案中,专项理财规划中的建立家庭现金储备不包括( )。

    • 4

      关于理财规划原则的说法错误的是( )。 A: 理财规划的整体原则是指理财规划思想应注重整体性。 B: 提早规划原则体现的是贷币时间价值的作用 C: 家庭现金保障包括日常覆盖储备和意外现金储备 D: 理财中追求收益最大化应基于风险管理基础上