【多选题】对个人理财理解正确的有()
A. 个人理财不是客户自己理财,而是专业人员提供资产管理服务。 B. 个人理财不是投资理财 C. 个人理财不是针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生的理财过程。 D. 个人理财不是产品推销,而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。 E. 个人理财不包括对客户提供的非金融服务
A. 个人理财不是客户自己理财,而是专业人员提供资产管理服务。 B. 个人理财不是投资理财 C. 个人理财不是针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生的理财过程。 D. 个人理财不是产品推销,而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。 E. 个人理财不包括对客户提供的非金融服务
个人理财不是客户自己理财,而是专业人员提供资产管理服务。;
个人理财不是针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生的理财过程。;个人理财不是产品推销,而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。
个人理财不是针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生的理财过程。;个人理财不是产品推销,而是提供个性化综合金融服务和非金融服务。
举一反三
- 金融理财是针对客户提供的综合金融服务（） A: 一生 B: 有阶段 C: 现阶段 D: 理财需求
- 个人理财是一种综合理财服务，是针对客户整个一生全过程而非某个阶段的规划，客户需要的是一个理财规划的全过程服务。
- 金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是（）。 A: 投资收益最大化 B: 个人一生效用的最大化 C: 个人资产分配合理化 D: 财产的保值和升值
- 银行理财投资者教育对象是广大理财服务对象，包括银行个人理财客户以及潜在银行个人理财客户。（ ）
- 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。 A: 综合理财业务 B: 个人理财业务 C: 理财计划 D: 私人理财业务
内容
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非金融机构不得提供个人理财服务。（）
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【多选题】关于个人理财以下说法正确的有()。 A. 个人理财业务服务的对象是企业 B. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和待客理财服务 C. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务 D. 个人理财业务是一种个性化，综合化服务 E. 个人理财业务的相关主体层次复杂，牵涉到的市场众多
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下列关于商业银行个人理财业务,描述错误的是() A: 商业银行是个人理财业务的提供方 B: 商业银行是个人理财服务的提供商之一 C: 商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法 D: 商业银行利用一般非金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务
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理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。A.()客户资本规模()B.()客户个人财务变化幅度()C.()理财规划师的性格和工作习惯()D.()客户的投资风格()E.()理财规划服务机构的制度
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下列对综合理财服务的理解，错误的是( )。 A: 综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险 B: 与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化 C: 私人银行业务属于综合理财服务中的一种 D: 私人银行业务不是个人理财业务