A: 没买过中信行银行理财产品但买过结构性存款的客户
B: 只购买过薪金煲（天天利）产品的客户
C: 买过银行理财产品但撤单的客户
D: 买过银行理财产品但还没起息的客户
举一反三
- 某客户已经在平顶山银行购买过理财产品，该客户又想到平顶山银行购买理财产品，还需要重新签约（）
- 理财新平台二期上线后，总行进行理财新平台与核心系统理财客户信息的移植，将核心系统理财客户信息移植到理财新平台，信息移植后，以下操作正确的是：（）。 A: 新客户购买核心系统理财产品前，应先在理财新平台进行签约和风险问卷评估 B: 移植的客户购买核心系统理财产品时，无需在理财新平台做5400签约交易，只需在理财新平台重新进行风险评估问卷，再去购买核心系统理财产品 C: 移植的客户在新平台购买过理财产品的，无需重做5400签约交易，可直接购买核心系统理财产品 D: 移植的客户直接购买核心系统理财产品即可
- 理财产品销售中，共同构成投资者与平安银行之间的理财产品合同的理财文本有哪些（） A: 《平安银行理财产品销售协议书（个人）》 B: 《产品说明书》 C: 《客户风险承受度评估报告书》 D: 《风险揭示书》 E: 《平安银行理财产品客户权益须知》
- 客户购买理财产品前必须先进行投资理财流程设置、设定购买产品的银行账户及填写账户对应的机构信息资料。
- 银行自主研发类理财业务是指银行向客户销售自主研发产品的金融服务，银行代销类理财业务是指银行作为代理人向客户销售理财产品，对于这两种业务，银行均需承担产品收益和风险的管理责任。
内容
- 0
下列哪款华夏银行理财产品是保本理财产品。（） A: 华夏银行机构客户增盈定制理财产品 B: 华夏银行机构客户增盈策略保本型理财产品 C: 华夏银行机构客户创盈定制理财产品 D: 华夏银行对公结构性存款理财
- 1
按照《商业银行理财产品销售管理办法》要求：渤海银行个人理财产品销售文件包括（） A: 渤海银行理财产品认（申）购协议书 B: 渤海银行理财产品风险揭示书（专页） C: 渤海银行理财产品客户权益须知（专页） D: 渤海银行理财产品说明书、渤海银行个人客户投资风险承受能力评估表
- 2
小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有()。 A: 向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务 B: 银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示 C: 向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示 D: 根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品 E: 推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估
- 3
目前可以通过手机银行购买农商行（联社）发行的理财产品，但客户在购买我社理财产品前，必须先持本人有效身份证件和我社有效银行卡到有理财发行资质的机构做理财签约和风险评估，然后才能购买。目前的购买渠道分为手机银行和柜面，具体规则如下：1.手机银行：可购买以上机构发行的任意一款理财产品；2.柜面：只能购买客户所到机构发行或者是代理的理财产品。
- 4
理财人员在进行理财产品销售时，错误的做法是（） A: 将理财产品作为专项产品介绍，并向客户提示风险 B: 向客户推荐与其风险认知和承受能力相符合的理财产品 C: 将浮动收益产品当作固定收益产品进行营销，向客户承诺收益 D: 拒绝向无相关经验的客户推介与衍生交易相关的理财产品